Como organizar as finanças do teu negócio

Manter as finanças em ordem é um dos principais desafios enfrentados pelos donos de micro e pequenos negócios. A organização financeira vai muito além de saber quanto tu tem em caixa no final do mês. Ela envolve o planejamento das despesas, o acompanhamento rigoroso das receitas, o controle de possíveis dívidas e uma definição clara dos objetivos financeiros a curto, médio e longo prazo. Tudo isso ajuda que tu tenha um negócio saudável e pronto pra crescer. 

Além dos desafios que fazem parte da rotina do empreendedor, acontecimentos externos, como mudanças econômicas ou eventos naturais, como as enchentes que atingiram o Rio Grande do Sul recentemente, podem afetar a situação financeira de muitas empresas. No caso do RS, muitos empreendedores tiveram prejuízos ou precisaram fazer gastos emergenciais pra recuperar suas operações. 

A boa notícia é que existem várias estratégias que podem te ajudar a ter mais clareza, controle e eficiência no teu negócio. Neste artigo, a gente vai explorar algumas dessas estratégias, que são fundamentais pra crescer de forma sustentável e manter o negócio no azul. 

Registra tuas receitas e despesas 

O primeiro passo pra qualquer organização financeira é ter clareza sobre a real situação financeira do teu negócio. Isso significa que tu precisa ter uma visão detalhada de todas as tuas receitas, que são os valores que tu recebe com as vendas ou prestação de serviços, e das tuas despesas, que são os custos necessários pra manter o negócio funcionando, como aluguel, pagamento de fornecedores, salários, impostos, entre outros. Sem essa visão clara, é mais fácil cometer erros ao tomar decisões importantes pra tua empresa. 

Tu pode começar criando uma planilha de controle de caixa ou utilizando softwares de gestão financeira, que te ajudam a registrar cada valor que entra e sai do negócio. Essa prática de registrar tudo pode parecer trabalhosa no início, mas ela vai te dar o controle necessário pra saber como anda a saúde financeira da tua empresa. E não te engana: o bom e velho caderno também serve! 

Pra te ajudar nessa etapa, conta com a gente! No curso gratuito “Como controlar o fluxo de caixa”, a gente te mostra, passo a passo, como organizar e acompanhar as finanças do teu negócio. Clica aqui pra acessar. 

Defina metas financeiras realistas 

Depois de ter uma visão mais clara sobre as receitas e despesas, o próximo passo é definir metas financeiras pro teu negócio. Essas metas podem variar de acordo com o teu objetivo, seja ele quitar dívidas, aumentar o faturamento, ou até investir em novas oportunidades de expansão. O importante é que essas metas sejam claras e, principalmente, possíveis dentro do cenário atual da tua empresa. 

Além de definir as metas, acompanhar o progresso regularmente é fundamental. Não adianta criar um plano no início do ano e só rever no final. É importante que tu acompanhe mensalmente (ou até semanalmente) como está o andamento das metas, assim tu consegue planejar e aplicar ajustes, se forem necessários. 

Acompanhar regularmente as finanças também vai te ajudar a identificar tendências ou problemas antes que eles se tornem ainda maiores. Por exemplo: tu pode perceber que as vendas estão caindo em um determinado mês e, com essa informação em mãos, buscar alternativas rápidas pra reverter a situação, seja investindo em marketing ou buscando novos clientes. 

O impacto da gestão financeira nas tuas vendas 

Uma boa gestão financeira impacta diretamente nas vendas do teu negócio. Quando tu tem uma visão clara das tuas finanças, fica mais fácil gerir teus recursos, precificar os produtos e planejar ações de vendas que realmente tragam resultados. Por outro lado, uma má gestão financeira pode prejudicar os esforços de vendas, especialmente se tu não souber exatamente quanto tem disponível para investir em cada momento. 

Ao conectar o controle das finanças com o planejamento das vendas, é possível também, ter mais previsibilidade sobre os meses de maior demanda e te planejar pra isso. Por exemplo: se o teu negócio é mais movimentado em certas épocas do ano, tu pode reservar uma parte dos teus recursos financeiros pra investir em estratégias de marketing nesse período. 

Aqui no Sebrae RS, a gente te ajuda a encontrar essas conexões e a entender como as finanças impactam cada área do teu negócio. Afinal, pra crescer de forma sustentável, tudo precisa estar integrado. 

Crédito: alternativa pra quitar dívidas ou investir 

Ao longo de toda a jornada empreendedora, é normal precisar de recursos externos em alguns momentos. Um desses recursos é o crédito! Quando bem utilizado, o crédito pode ser um ótimo recurso pra quitar dívidas com juros mais altos ou até pra investir no crescimento do teu negócio. Mas é importante ter cuidado e muito planejamento pra não cair em uma bola de neve de dívidas. 

Existem linhas de crédito especialmente desenvolvidas pra empreendedores que precisam de um fôlego financeiro, seja pra cobrir gastos imprevistos, como os causados pelos eventos climáticos, ou pra expandir suas operações. Pra te ajudar a identificar quais as linhas de crédito ideais pro teu negócio, criamos o guia prático “Linhas de Crédito Emergenciais”. Nele tu encontra as informações sobre diversas opções de crédito que podem te ajudar nesse momento. Acessa aqui pra conferir. 

O segredo é planejar o uso do crédito. Antes de solicitar um empréstimo, é necessário fazer uma análise detalhada da tua situação financeira e criar um plano de como o dinheiro será utilizado. Isso vai te ajudar a evitar surpresas desagradáveis e a garantir que o crédito realmente seja um recurso positivo pro teu negócio. 

Conta com a gente pra cuidar das finanças 

Pode parecer complexo, mas é importante lembrar: a gente está aqui pra te apoiar em cada etapa da tua jornada empreendedora. Seja com cursos, consultorias ou te apoiando no acesso ao crédito, a gente tem a solução que teu negócio precisa.

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